如何選擇合適的受託人
2023-01-13 專業文章
2023-01-13 專業文章

一、信託和受託人的概念

在英國普通法對信託概念的描述下,信託是指一方(委託人)與另一方(受託人)簽訂協議(信託契約),根據協議,委託人將資產的法定所有權轉移給受託人,受託人為第三方(受益人)的利益以信託形式持有這筆資產,受託人將參考委託人的意願,根據受益人的利益對信託內的資產進行管理和分配。

 

受託人是信託架構中的重要主體之一,是為第三方的利益持有和管理財產的自然人或商業實體,肩負著信託財產的託管責任,需要從受益人的利益出發,依照信託契約和相關法律規定等承擔受託人的義務,以及妥善管理信託財產。

 

受託人的責任包括但不限於確保信託資產安全,參考委託人的意願管理、投資和分配信託資產,以及根據需要及時向有關的監管機構提交和信託相關的信息。

 

二、受託人的類型有哪些

對於境外信託而言,有資格擔任受託人主體的通常可以是持有信託牌照的境外信託公司、自然人或者是委託人自己設立的私人信託公司(PTC)。但基於受託人管理信託架構所需要的專業性、穩定性及可持續性等因素的考量,實踐中通常建議選擇持有信託牌照的信託公司作為受託人。主流的信託公司分成銀行系信託公司和獨立信託公司兩類。

 

1. 獨立信託公司

獨立信託公司具備豐富的信託業務經驗及較強的獨立性、專業性和持續性,信託下可持有的資產種類及可設立的信託類型較為多樣化。

 

2. 銀行系信託公司

許多大型傳統金融機構如私人銀行會提供受託人服務,服務其私人銀行客戶。銀行系信託大多作為私人銀行一部分,重視客戶在其私人銀行賬戶的投資,會更加傾向持有自家賬戶,信託下可持有的資產種類較為單一。

 

三、如何選擇信託公司

搭建信託是高淨值人士實現財富管理和傳承的重要路徑,全流程涉及到很多環節,包括銀行開戶、信託架構搭建、公司秘書服務等,是一個系統性的工作。目前市面上的獨立信託公司和銀行系信託公司數量較多,公司實力、服務質量參差不齊,因此委託人應根據自身需求,慎重選擇適合自己的受託人。在篩選合適的受託人時,需要考慮以下因素:

 

1. 公司背景

   ●   受託人及其母公司(如有)的運營是否穩健,是否具備一定的營收規模及穩定的股權結構

   ●   受託人是否持有當地監管機構發出的受託人牌照

 

2. 團隊能力

   ●   團隊成員是否資深專業,具有豐富的業務經驗

   ●   團隊管理是否穩定,人員是否充足

   ●   團隊成員是否具備多語言能力與客戶進行順暢的溝通

 

3. 服務效率

   ●   受託人團隊是否能不受時差限制,及時響應各個地區的客戶需求

   ●   是否提供便利高效的信託一站式服務方案,配套服務是否完善

 

4. 靈活程度

   ●   受託人是否對可接受的資產種類具備較高的開放性

 

5. 服務收費

   ●   信託服務收費及其他相關收費項目是否合理

   ●   付費流程是否便利高效

 

四、關於富途信託

富途信託及其新加坡公司分別持有香港和新加坡信託業務牌照,團隊成員匯集了來自銀行信託、跨國信託服務提供商和家族辦公室的優秀專家,具備豐富的家族信託和家族辦公室服務經驗。作為香港和新加坡家族信託和家辦服務的專業服務商,富途信託與專業律師、稅務顧問等合作夥伴合作,在全面了解客戶需求的基礎上,協助客戶進行信託和家辦架構的搭建、提供公司秘書服務等,同時還可以結合富途集團在投資交易平台、財富規劃和管理等方面的優勢,為客戶家族提供整體全面的方案,致力於成為客戶信賴的溝通窗口,節省客戶溝通成本,高效地滿足客戶及家族的需求。
 
截至目前,富途信託已處理超過200個企業和個人客戶的信託諮詢和落地服務,高效響應,備受各行各業的企業和高淨值人士認可。

 

 

 

持牌信息:

富途信託有限公司和Futu Trustee (Singapore) Pte. Ltd.由富途控股有限公司(NASDAQ: FUTU)全資控股。
 
富途信託有限公司是一家根據香港《反洗錢及反恐融資條例》(第615章)註冊的持牌信託或公司服務供貨商(牌照號碼:TC006475),以及根據香港《受託人條例》(第29章)註冊的信託公司。
 
Futu Trustee (Singapore) Pte. Ltd.是一家根據新加坡法規《信託公司法》 (Trust Companies Act) 持牌的公司,已獲得新加坡金融管理局發出的信託牌照(牌照號碼:TC000074)。

 

 

採訪專家介紹

黃梓東 Don  
富途信託 信託服務副總裁

香港理工大學和香港嶺南大學國際商業學士以及國際金融與銀行碩士學位。擁有近6年金融產品/服務銷售及基金運營經驗。加入富途信託前,曾在多家金融機構裡從事零售銀行日常運營,產品銷售及在券商機構股票部負責協調前線銷售的客戶關係管理事宜,亦曾在基金行政管理公司裡負責客戶關係工作,覆蓋的客戶市場包括大中華區和東南亞市場。

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中國香港: 受香港證監會監管的持牌法團(中央編號:AZT137), 持有證券交易牌照(第1類)、期貨合約交易牌照(第2類)、槓桿式外匯交易牌照(第3類)、就證券提供意見牌照(第4類)、就期貨合約提供意見牌照(第5類)、 提供自動化交易服務牌照(第7類)、提供資產管理牌照(第9類);持有強積金中介人牌照; 是聯交所參與者、香港結算參與者、中華通交易所參與者、中華通結算參與者、股票期權交易所參與者、聯交所期權結算所參與者、期交所期貨交易商、期貨結算所參與者。

歐洲: 是倫敦證券交易所會員、綠寶石交易平台會員。

新加坡:是新加坡交易所證券交易會員、新加坡交易所衍生品交易會員

富途信託有限公司

持有信託或公司服務提供者牌照(牌照編號:TC006475)。

富途財務有限公司

持有放債人牌照(牌照編號:1971/2022)。

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在美國證監會(SEC)註冊的持牌主體(認證編號CRD:283078/SEC:8-69739),是美國金融業監管局(FINRA)和美國證券投資者保護公司(SIPC)成員,受美國證監會(SEC)和美國金融業監管局(FINRA)監管。

Futu Clearing Inc.

在美國證監會(SEC)註冊的持牌主體(認證編號CRD:298769/SEC:8-70215),是美國金融業監管局(FINRA)和美國證券投資者保護公司(SIPC)成員,同時也是美國存管信託公司(DTC)會員、全國證券清算公司(NSCC)會員、美股期權清算公司(OCC)會員,受美國證監會(SEC)和美國金融業監管局(FINRA)監管。

Futu Wealth Advisors Inc.

在美國證監會(SEC)註冊的持牌主體(認證編號CRD:310790/SEC:801-119635),擁有註冊投資顧問牌照,受美國證監會(SEC)監管。

Futu Futures Inc.

在美國全國期貨協會(NFA)註冊的公司(註冊編號NAF ID:0523957),擁有美國期貨牌照,受美國全國期貨協會(NFA)及美國商品期貨委員會(CFTC)監管。

Moomoo Financial Singapore Pte. Ltd.

在新加坡金管局(MAS)註冊的持牌主體(牌照編號:CMS101000),持有資本市場服務牌照(CMS),持有財務顧問豁免(Exempt Financial Adviser)資格。同時,獲得新加坡證券交易所(SGX)全部會員資格,分別為:新加坡交易所證券交易會員、新加坡交易所中央存托結算會員、新加坡交易所衍生品交易會員、新加坡交易所衍生品清算會員、新加坡交易所中央存托託管會員。

Futu Trustee (Singapore) Pte. Ltd.

在新加坡金管局(MAS)註冊的持牌主體(牌照編號:No.TC000074),持有信託業務牌照(Trust Business Licence)。

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在澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)註冊的持牌主體,持有澳大利亞金融服務(AFS)牌照(牌照編號:224663),受澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)監管。

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